بهمنی: تغییر نرخ سود بانکی در دستور کار

گروه اقتصاد – اعضای شورای پول و اعتبار دیدگاه متفاوتی در مورد نرخ سود بانکی دارند. رییس کل بانک مرکزی به عنوان رییس شورای پول و اعتبار از تمایلش برای افزایش سود بانکی در سال‌جاری سخن گفته است اما سایر اعضا ادامه روند فعلی را مناسب دانسته‌اند.
این اختلاف‌نظر بر سر بررسی این موضوع هم نمود پیدا کرده است. در شرایطی که بهمنی اعلام کرده موضوع تغییر سود بانکی در دستور کار شورای پول و اعتبار قرار دارد، عضوی دیگر از این شورا گفته است که تغییر نرخ سود بانکی حتی در دستور کار کمیته‌های فرعی شورا هم قرار ندارد.
این عضو شورای پول و اعتبار پس از اولین جلسه شورای پول و اعتبار در سال ۹۲ اعلام کرد که بعید است تا پایان دولت دهم موضوع سود بانکی در شورای پول و اعتبار مطرح شود چراکه اکثر اعضا بر تثبیت نرخ فعلی تاکید دارند.این عضو شورا حتی اعلام کرد که بعید است تمایلی از سوی بانک مرکزی هم وجود داشته باشد، در حالی که بهمنی بارها در مورد تغییر نرخ سود بانکی در سال ۹۲ سخن گفته است.بهمنی، رییس کل بانک مرکزی پیش از این به عواقب عدم تغییر نرخ سود بانکی هشدار داده بود.
وی با بیان اینکه باید تغییراتی در نرخ سود بانکی ایجاد شود گفته بود: اگر نرخ سود سپرده‌ها تغییر نکند با کاهش ارزش پول نباید انتظار داشته باشیم که مسایلی مانند بازار ارز و سکه شکل نگیرد.
در عین حال رییس کل بانک مرکزی به تازگی با اعلام اینکه تغییر نرخ سود بانکی در دستور کار شورای پول و اعتبار قرار دارد، هرگونه تغییر در نرخ سود بانکی را منوط به توافق مجموعه اعضای شورا کرده است.
یکی از اعضای شورای پول و اعتبار هم اخیرا از باز بودن پرونده بررسی نرخ سود سپرده‌ها در سال‌جاری خبر داده و گفته است: موضوع تغییر نرخ سود بانکی به زودی در دستور کار شورای پول و اعتبار قرار می‌گیرد.
رییس کل بانک مرکزی معتقد به افزایش نرخ سود سپرده‌های بانکی است این در حالی است که نرخ سود بانکی باید بر اساس نرخ تورم تعیین شود و نرخ تورم بر اساس اعلام رییس کل بانک مرکزی در پایان سال ۹۱ به حدود ۵/۳۰ درصد رسیده است، بر این اساس افزایش نرخ سود بانکی متناسب با نرخ تورم به یکباره احتمالا غیرممکن خواهد بود.
برنامه پنجم توسعه نیز بانک مرکزی را مکلف کرده است که هر ساله متناسب با نرخ تورم نرخ سود سپرده‌های بانکی را تعیین کند البته افزایش نرخ سود بانکی موضوعی است که رییس کل بانک مرکزی اخیرا چند بار بر آن تاکید داشته است.
براساس قانون پنجم توسعه، شورای پول و اعتبار موظف است نرخ سود سپرده‌های بانکی را بیش از نرخ تورم تعیین کند و در دی ماه سال ۹۰ نیز با توجه به نرخ تورم ۶/۲۰ درصدی، نرخ سود سپرده‌های بانکی را ۲۰ درصد تعیین کرد که البته محمود بهمنی در همان زمان تلاش زیادی برای دریافت این مصوبه انجام داد تا بتواند نقدینگی را از بازارهای سوداگرانه همچون ارز و سکه به سمت بانک‌ها هدایت کند.
به نظر می‌رسد که نرخ تورم ۵/۳۱ درصدی باید ملاک تصمیم‌گیری‌های شورای پول و اعتبار و تعیین نرخ سود بانکی قرار گیرد تا شاید از این طریق بتوان از فرار نقدینگی از بانک‌ها به دلیل کاهش ارزش پول به بازارهای سوداگرانه مانند سکه و ارز جلوگیری کرد.
جمع‌آوری نقدینگی
بر همین اساس رییس کل بانک مرکزی بار دیگر نظر خود در این باره را اعلام کرد و گفت: تغییر نرخ سود بانکی در دستور کار شورای پول و اعتبار قرار دارد. تغییر نرخ سود بانکی موضوعی است که باید مجموعه اعضای شورای پول و اعتبار درباره آن توافق کنند.
وی با اشاره به تورم کنونی گفت: پیش‌بینی بانک مرکزی برای نرخ تورم بالاتر از این میزان بود اما با جمع‌آوری نقدینگی توانستیم سرعت رشد نرخ تورم را کاهش دهیم.
نسبت تسهیلات به منابع بانک‌ها ۱۰۰ درصد شد
رییس کل بانک مرکزی همچنین از نزدیک شدن نسبت تسهیلات بانکی به منابع بانک‌ها خبر داد و افزود: نسبت تسهیلات به منابع بانک‌ها ۱۱۱ درصد و فراتر از حد مجاز بود که اکنون به حدود ۱۰۰ درصد رسیده و به تعادل نزدیک شده است.
بهمنی کاهش مطالبات معوق را از دیگر دستاوردهای نظام بانکی دانست و تصریح کرد: نسبت مطالبات غیرجاری به کل تسهیلات در بهمن‌ماه گذشته ۹/۱۶ درصد بود که در اسفند گذشته به ۲/۱۸ درصد رسید اما اکنون به ۷/۱۴ درصد کاهش یافته است.
به گفته رییس کل بانک مرکزی، حجم نقدینگی نیز که به ۵/۳۷ درصد رسیده بود، اکنون به ۸/۳۰ درصد رسیده است.
به زائران همچنان ارز می‌دهیم
محمود بهمنی، رییس کل بانک مرکزی در بخش دیگری از سخنان خود از برنامه‌ریزی این بانک برای تامین ارز زائران حج تمتع و عمره خبر داد و گفت: قیمت حج تمتع برای متقاضیان باید به میزان تورم سال ۹۱ (۵/۳۰ درصد) افزایش می‌یافت.
وی در پاسخ به این پرسش که آیا بانک مرکزی همچنان قرار است به زائران خانه خدا ارز مسافری اختصاص دهد، گفت: به زائران حج، ارز مسافرتی با نرخ مبادلتی می‌دهیم.وی با تاکید بر اینکه نگرانی برای تامین ارز زائران حج تمتع و عمره وجود ندارد، اطمینان داد به زائران حج به میزان تعیین شده از طریق بانک‌ها ارز با نرخ مبادله‌ای داده خواهد شد .
از رییس کل بانک مرکزی سوال شد که آیا سازمان حج و زیارت دلایل چند برابر شدن قیمت حج تمتع را گرانی ارز عنوان کرده است، که وی در پاسخ گفت: اگر قرار باشد قیمت‌های حج تغییر کند، باید براساس نرخ تورم بانک مرکزی این کار صورت گیرد.
بهمنی تصریح کرد: بانک مرکزی نرخ تورم در ۱۲ ماهه منتهی به اسفندماه سال ۹۱ را معادل ۵/۳۰ درصد اعلام کرده است.این در حالی است که غلامرضا رضایی، معاون حج سازمان حج و زیارت پیش از این با بیان اینکه حداقل قیمت برای اعزام به تمتع در سال‌جاری ۹ میلیون و حداکثر ۱۲ میلیون و ۶۰۰ هزار تومان است، گفته بود: این رقم در سال گذشته حداقل چهار میلیون و ۵۰۰ هزار تومان و حداکثر شش میلیون تومان بود.