تامین سرمایه در گردش تولید

گروه اقتصادی- رییس کل بانک مرکزی خروج از شرایط رکود تورمی در اقتصاد را مستلزم اتخاذ سیاست انقباضی پولی توام با نگاه دقیق به نیازهای بخش تولید دانست و بانک‌ها را ملزم کرد تا با برنامه‌ریزی و جهت‌گیری درست و دقیق، شرایط رشد تولید را فراهم کنند.
کاهش نقدیندگی به رکود دامن می‌زند و شکست رکود هم که چیزی جز تزریق منابع مالی و نقدینگی نیست به تورم می‌انجامد و این چرخه تا جایی پیش می‌رود که «رکود تورمی» بزرگ و بزرگ‌تر می‌شود.
بنابراین مهم‌ترین اقدام برای برون‌رفت از رکود تورمی تزریق نقدینگی به بخش‌های مولد اقتصادی و رونق تولید است.
اما نکته قابل تامل اینکه تزریق نقدینگی به بخش تولید باید به گونه‌ای باشد تا آثار منفی بر اقتصاد و هدایت این نقدینگی به بخش‌های غیر‌مولد نداشته باشد.
تامین سرمایه در گردش تولید
در همین حال ولی‌الله سیف، رییس کل بانک مرکزی با بیان اینکه خروج از شرایط رکود تورمی در اقتصاد مستلزم اتخاذ سیاست انقباضی پولی توام با نگاه دقیق به نیازهای بخش تولید است، اظهار کرد: آثار منفی تزریق نقدینگی باید از طریق استفاده بهینه از آن و تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی خنثی شود.
رییس کل بانک مرکزی با بیان اهمیت تولید در مقطع کنونی اقتصاد کشور خاطرنشان ساخت: بانک‌ها باید با برنامه‌ریزی و جهت‌گیری درست و دقیق، شرایط رشد تولید را فراهم کنند.
رییس شورای پول و اعتبار ادامه داد‌: بهره‌گیری درست از تسهیلات می‌تواند به افزایش تولید و اشتغالزایی منجر شود.
اصلاح سریع‌تر نرخ اوراق مشارکت
سیف که در همایش سراسری مدیران ارشد بانک سپه سخن می‌گفت‌، با بیان اینکه برای افزایش قدرت اعطای تسهیلات بانک‌ها در تامین نیاز سرمایه در گردش واحدهای تولیدی به بانک‌های بدهکار جهت تسویه بدهی‌هایشان به بانک مرکزی فرصت مناسبی داده خواهد شد، افزود: اما باید توجه داشت تحقق اهداف بلندمدت اقتصادی مستلزم نظم و انضباط در بازار پول و فعالیت‌های بانکی است.
وی با تاکید بر اینکه بانک مرکزی‌، ضامن استمرار و حرکت باثبات شبکه بانکی است، تصریح کرد: باید بین بانک مرکزی و شبکه بانکی ارتباطی دو سویه وجود داشته باشد‌.
سیف خاطرنشان کرد‌: در برنامه‌ریزی‌های مدنظر،‌ توجه ویژه به تولید صادرات‌محور و ایجاد فرصت‌های شغلی یک نیاز مبرم است. بر این اساس، بانک مرکزی به این رویکرد‌، اهتمام جدی خواهد داشت‌.
رییس کل بانک مرکزی با اشاره به این موضوع که براساس منطق اقتصادی، بین تورم و نرخ سود تناسب وجود دارد، افزود: با وجود تورم ۴۰ درصد‌‌، نرخ سود بانکی ۲۰ درصد‌ی پذیرفتنی نیست‌.
وی افزود: توجه به این نکته نیز ضروری است که تورم قرار نیست در حد ۴۰ درصد بماند. وقتی بحث تناسب تورم و سود بانکی مطرح می‌شود، منظور تورم مورد انتظار است. با توجه به اینکه پیش‌بینی‌ها در مورد تورم موید روند نزولی آن است نباید ۴۰ درصد را مبنا قرار داد. به طور مثال بررسی‌ها نشان می‌دهد که با روند موجود، نرخ تورم تا پایان سال‌جاری حدود پنج درصد کاهش خواهد یافت و به حدود ۳۵ یا ۳۶ درصد خواهد رسید. رشد منفی اقتصادی نیز متوقف و مثبت خواهد شد.
سیف با تاکید بر اصلاح هر چه سریع‌تر نرخ سود اوراق مشارکت خاطرنشان کرد: اگر نرخ اوراق مشارکت پایین باشد، منابع به سمت سایر ابزارها حرکت می‌کند. اصولا باید بین نرخ‌های موجود در بازار تناسب وجود داشته باشد و شورای پول و اعتبار در‌صدد تنظیم تعادل نسبی بین نرخ‌های موجود است و از این طریق ثبات بیشتری در بازار به وجود خواهد آمد.
کمیته وصول مطالبات معوق بانک‌ها
رییس شورای پول و اعتبار از شکل‌گیری کمیته‌ای در بانک مرکزی به منظور وصول مطالبات بانک‌ها خبر داد و خاطرنشان ساخت: بانک مرکزی‌ پیشنهاد کرده است دادگاه‌های تخصصی برای رسیدگی به پرونده‌های مطالبات معوق نظام بانکی تشکیل شود‌ تا از این طریق سرعت لازم در تعیین تکلیف این پرونده به وجود آید.
رییس کل بانک مرکزی با بیان اینکه همواره در جامعه این شبهه وجود داشته است که بانک‌ها با انگیزه افزایش سود، سپرده‌های قرض‌الحسنه را جمع‌آوری می‌کنند‌، ضمن تقبیح این عمل که به هیچ‌وجه بانک مرکزی نمی‌تواند آن را تحمل کند، اضافه کرد: بانک مرکزی به منظور جلوگیری از امکان این عمل و رفع شبهات موجود نسبت به تفکیک فعالیت‌های قرض‌الحسنه از عملیات بانکی اقدام کرده است.
رییس کل بانک مرکزی با بیان اینکه سال آینده وضعیت اقتصادی کشور بهتر خواهد شد به اصلاح سریع نرخ اوراق مشارکت تاکید کرد و از تشکیل کمیته مطالبات معوق بانکی در بانک مرکزی خبر داد و گفت: هم‌‌اکنون تناسب بین نرخ سود و تورم وجود ندارد.
رییس کل بانک مرکزی ضمن اعلام این مطلب گفت: در شرایط موجود‌، بانک مرکزی به عنوان دستگاه سیاست‌گذار و ناظر بر نظام بانکی با معضلاتی روبه‌رو است که باید آنها را تعدیل و اصلاح کرد.
وی رفع نواقص و ابهام‌ از بخشنامه‌های ارزی دو سال اخیر را مهم‌ترین اولویت بانک مرکزی خواند و‌ افزود: برای رفع این نواقص‌ یک تیم متخصص ارزی در بانک مرکزی جهت بازنگری‌ بخشنامه‌ها‌ تشکیل شده است‌.رییس کل بانک مرکزی با بیان اینکه کارکنان نظام بانکی وظیفه دارند وقتی فعالان اقتصادی و مشتریان به شعبه مراجعه می‌کنند، ضوابط و مقررات را به صورت شفاف توضیح دهند، افزود: ابهام در بخشنامه‌ها نباید موجب خسارت و زیان مشتریان شود.
سیف خاطرنشان ساخت: باید تلاش کنیم با بهره‌گیری از روش‌های دقیق علمی و سنجش نظرات مشتریان‌‌ به نوع قضاوت آنان آگاهی یابیم و بر آن اساس‌ به منظور ارتقا‌ و نگاه مثبت مشتریان برنامه‌ریزی نماییم.
ساماندهی بازار غیر‌متشکل پولی
رییس کل بانک مرکزی ساماندهی بازار غیرمتشکل پولی را از اولویت‌های‌ اصلی بانک مرکزی برشمرد و تصریح کرد: باید هر چه سریع‌تر فعالیت موسسات اعتباری و صندوق‌های قرض‌الحسنه در نظام پولی کشور به صورت کامل تحت نظارت بانک مرکزی قرار گیرد.
رییس شورای پول و اعتبار با اشاره به عدم تطبیق ساختار نظام بانکی با استانداردها و تجربیات روز بانکداری دنیا گفت: باید ضمن بهره‌گیری از استانداردهای روز صنعت بانکداری‌ به سرعت فاصله‌ها را از میان برداریم که این مستلزم استفاده از تجربیات روز دنیاست.
سیف تصریح کرد: در بهره‌گیری از تجربیات نظام بانکی بین‌المللی باید شرایط فرهنگی کشور مدنظر قرار گیرد‌ و بر‌اساس این معیار‌‌ تجربیات بانکداری روز اجرا و پیاده‌سازی شود.
وی افزود: بانک مرکزی احتیاج به تجدید ساختار و بازآرایی دارد تا شرایطی مطلوب را برای اداره نظام بانکی پیشرفته مهیا کند .