تمهیدات ویژه بانک مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی

ایسنا- رییس مرکز تنظیم‌گری بانک مرکزی ضمن تشریح راهبرد این بانک در جهت تحقق شعار سال تصریح کرد: طراحی مقررات با رویکرد مبتنی‌بر ریسک یکی از مهم‌ترین رویکردهای بانک مرکزی در تنظیم‌گری است؛ رویکردی که بستر‌ساز توزیع بهینه‌تر تسهیلات و اعتبارات در حوزه تامین مالی تولید خواهد شد. همچنین رونمایی از ۱۰‌محصول فناورمحور در حوزه تنظیم‌گری و نظارت، بازتعریف نقش بانک‌ها در تامین مالی تولید و توزیع عادلانه تسهیلات در سایه چتر نظارتی بانک مرکزی از دیگر تمهیدات بانک مرکزی در راستای تحقق شعار سال است.
حجت اسماعیل‌زاده در ادامه ضمن تشریح برنامه‌های بانک مرکزی در زمینه مبارزه با پولشویی از تمهیدات ویژه طراحی‌شده برای اثربخش‌تر کردن قوانین و مقررات این حوزه خبر داد و گفت: رویکرد بانک مرکزی، استانداردسازی، بهبود مقررات و اقدامات در این زمینه، همسو با مقررات جهانی، از جمله توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و سایر مقررات بین‌المللی در حوزه مبارزه با پولشویی است. بر این اساس با یک اقدام، دو هدف دنبال می‌شود هم بستر و حلقه سوءاستفاده برای افراد متخلف تنگ‌تر و پرهزینه‌تر می‌شود و هم نظام بانکی با سیاست‌های بین‌المللی در این زمینه منطبق می‌شود.
وی افزود: اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، به‌نوعی یک معاونت تنظیم‌گری و نظارت کوچک محسوب می‌شود زیرا هم خود مقررات وضع و هم بر اجرای آن نظارت می‌کند و در واقع، هم نقش مرکز تنظیم‌گری و هم نقش مرکز نظارت را در درون خود داراست. ضمن اینکه تعاملات بانک مرکزی با مرکز اطلاعات مالی از حدود یک‌سال گذشته به نحو چشمگیری بهبود یافته و همکاری بسیار خوبی بین بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی و همچنین بین بانک مرکزی و دادستانی کل شکل گرفته است. این اقدامات سبب می‌شود که انجام فعالیت‌های پولشویی برای افرادی که پیش از این به سهولت این کار را انجام می‌دادند، پرهزینه‌تر شود.
وی خاطرنشان کرد: برای اولین‌بار در سال گذشته، بانک مرکزی سه‌نفر از مدیران مبارزه با پولشویی بانک‌ها را عزل کرد که پیش از این سابقه نداشت. همچنین برای اولین‌بار در دوره گذشته، بانک مرکزی به‌دلیل رعایت نکردن مقررات مبارزه با پولشویی، هیات‌‌مدیره و مدیرعامل دو بانک را مجددا برای جلسه احراز صلاحیت احضار کرد و در این زمینه بانک مرکزی با جدیت تمام برخورد خواهد کرد.