جزئیات راه‌اندازی بازارهای ارزی در مرکز مبادله

«جهان‌صنعت»- به گفته معاون ارزی بانک مرکزی بازار ارز تجاری با هدف تک‌نرخی شدن ارز از ۲۶‌آذرماه عملیاتی می‌شود و کشف قیمت در این بازار مبتنی بر عرضه و تقاضاست.
محمد آرام، معاون ارزی بانک مرکزی در دومین نشست معرفی و آشنایی فعالان اقتصادی با سامانه معاملات بازار ارز تجاری با اشاره به ویژگی‌های بازار ارز تجاری تصریح کرد: در این بازار که براساس استاندارد‌های بین‌المللی طراحی شده است، کشف قیمت مبتنی بر عرضه و تقاضا اتفاق می‌افتد که عرضه توسط صادرکنندگان و تقاضا توسط واردکنندگان است. همچنین جورسازی یا مچینگ بین عرضه و تقاضا صورت می‌گیرد. این اقدام براساس یک الگوریتم ماشینی بدون دخالت افراد براساس بالاترین قیمت خرید و کمترین قیمت فروش اتفاق می‌افتد. در نهایت عملیات پایاپای و تسویه نقدی ریال و ارز به صورت متمرکز انجام می‌شود.
وی با اشاره به اینکه کشف قیمت در بازار ارز تجاری مبتنی بر عرضه و تقاضا اتفاق می‌افتد، افزود: پس از عرضه توسط صادر‌کنندگان و تقاضا توسط واردکنندگان، جورسازی یا مچینگ بین این دو براساس یک الگوریتم ماشینی بدون دخالت افراد براساس بالاترین قیمت خرید و کمترین قیمت فروش اتفاق می‌افتد. معاون ارزی بانک مرکزی افزود: نرم‌افزار‌های معاملاتی این بازار کاملا بومی و توسط متخصصان فناوری اطلاعات مرکز مبادله و با همکاری بانک مرکزی، کدنویسی، طراحی و اجرا شده است. استاندارد‌های اصلی که در دنیا وجود دارد. در حوزه سفارش‌گذاری نحوه عرضه و تقاضا، جلسات معاملاتی، الگو‌های کشف قیمت که براساس سیستم حراج و عرضه و تقاضاست و سیستم پایاپای و تسویه تماما از استاندارد‌های بین‌المللی گرفته شده و بر این اساس در سامانه پیاده شده است.
اتصال شعب ارزی بانک‌ها به سامانه ارز تجاری
عضو هیات عامل بانک مرکزی با تاکید بر اینکه در مرحله نخست، بانک‌ها و شعب ارزی آنها به عنوان کارگزاران معاملاتی قرار داده شده‌اند و تقاضا و عرضه توسط بانک در فاز اول در این سامانه دیده شده است. تمام شعب ارزی بانک‌ها به این سامانه متصل شده‌اند و عرضه و تقاضا در این سامانه وارد می‌شود. براین اساس، یک تخصیص معتبر به همراه ریال از جانب بانک تقاضاکننده و یک کوتاژ صادراتی به همراه ارز دریافتی یا مورد تایید بانک به عنوان بانک فروشنده وارد سامانه می‌شود. بعد از انجام جورسازی یا مچینگ و انجام معامله، عملیات تسویه و… صورت می‌گیرد. البته فعلا تسویه ریالی براساس تی به علاوه یک و تسویه ارزی حداکثر بین ۷ تا ۱۴ روز انجام خواهد شد.
آرام با بیان اینکه در این سامانه هر ارزی براساس کارگزار یا محل آن، نماد مشخصی دارد، تصریح کرد: هر ارزی نماد مجزایی دارد و در آینده می‌تواند نماد‌های بیشتری هم داشته باشد. به عنوان نمونه، یورو در چین می‌تواند یک نماد داشته باشد و در اروپا یک نماد دیگر و عرضه و تقاضا‌ها متناسب با آن شکل می‌گیرد. درحال حاضر دو جلسه معاملاتی صورت می‌گیرد و براساس آن در ۲۶ آبان‌ماه این امر ابلاغ شد و یک ماه بعد از آن یعنی در ۲۶آذرماه، محل تخصیص ارز تمام گروه‌ها مرکز مبادله و محل رفع تعهد آنها نیز مرکز مبادله ارز و طلا خواهد بود.
صرافی‌ها و تراستی‌ها طرف بانک قرار می‌گیرند
آرام افزود: در حال حاضر، عرضه‌کنندگان گروه‌های کشتیرانی، روانکارها، کربن، سیمان، کاشی، لبنیات و… هستند و طرف تقاضا نیز ماشین‌آلات، موبایل، تبلت، خودرو، کِشنده، موز، قطعات موتورسیکلت، تجهیزات و… هم به عنوان تقاضاکننده در این مرکز درنظر گرفته شده‌اند. معاون ارزی بانک مرکزی در ادامه خاطرنشان کرد: سامانه جدید جهت تسریع در فرآیند و ایجاد تنوع راه‌اندازی شده است. در نتیجه زمانی که گفته می‌شود بانک‌ها عرضه و تقاضا را در سامانه قرار دهند، شرایط ارز را نیز تعیین می‌کنند. ارز می‌تواند روپیه هند، دلار و یا یورو باشد اما طبیعتا امکان انتقال یک ارز از یک منبع یا کشور به کشور دیگر وجود ندارد و به همین دلیل امکان تعیین شرایط ارز در سامانه فراهم شده است.
وی خاطرنشان کرد: نماد روپیه نیز باید در مرکز ایجاد شود تا افرادی که در این زمینه نیاز‌هایی دارند، بتوانند از این بستر استفاده کنند.
آرام با تاکید براینکه صرافی‌ها و تراستی‌ها طرف بانک قرار می‌گیرند و عامل بانک هستند و در نتیجه هیچ تغییری در شرایط تراستی‌ها رخ نمی‌دهد، بیان داشت: بانک براساس شرایط ارز، آن را در اختیار واردکننده قرار می‌دهد. در حقیقت فرآیند جورسازی یا مچینگ توسط بانک بین صادرکننده و واردکننده انجام می‌شود.
تسهیل نقل و انتقال ارز و امکان تامین مالی
عضو هیات‌عامل بانک مرکزی در خصوص انتقال ارز اشخاص خاطرنشان کرد: در حوزه واردات در برابر صادرات خود، فرآیند مانند گذشته است، اما در خصوص انتقال به اشخاص دیگر جزئیاتی وجود دارد. اگر گروهی برای انتقال ارز بین خودشان توافق کنند، اما امکان خرید با قیمت بهتر وجود داشت، منطقی است که با قیمت بهتر ارز را خریداری کنند. برعکس آن در خصوص صادرکننده هم برای فروش ارز وجود دارد. البته ممکن است از جهت ویژگی‌های ارز شرایط متفاوت باشد که امکان تفکیک ارز‌ها وجود دارد.آرام با اشاره به امتیازاتی که در مرکز مبادله مورد‌توجه قرار گرفته است، بیان داشت: تسهیل نقل و انتقال ارز، امکان تامین مالی و بیمه ارزش منابع واردکننده و صادرکننده ازجمله امتیازاتی درنظر گرفته شده است. براین اساس، اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری دارد باید از طریق بازار سرمایه اقدام کند. با این حال امکان تضمین ارز پول به اندازه رقم کوتاژ تخصیص پیدا کرده و برای واردکننده و صادرکننده وجود دارد.
معاون ارزی بانک مرکزی تصریح کرد: اگر عرضه‌ای شکل بگیرد و به هر دلیلی عرضه یا تقاضا برای آن وجود نداشته باشد، بانک مرکزی به عنوان تنظیم‌گر وارد خواهد شد. در خصوص فروش درحال حاضر بانک مرکزی اقدام خواهد کرد، اما درحال فراهم‌سازی زیرساخت نرم‌افزاری برای خرید نیز هستیم. همچنین اگر قیمت به صورت غیرمنصفانه تعیین شده بود باید بپذیرید که تقاضا برای آن وجود نداشته باشد.
وی افزود: قیمت می‌تواند در دامنه ۳‌درصد حرکت روبه بالا داشته باشد و یا روبه پایین و محدودیتی برای آن وجود ندارد و این یک استاندارد معاملاتی است که در معاملات بین‌المللی وجود دارد. هدف این است که دامنه نوسان در یک دایره منطقی نگه‌داشته شود، درغیراین صورت بازار دچار بی‌ثباتی خواهد شد.
تقاضای کارمزد ارزی از سوی بانک‌ها تخلف است
این مقام مسوول بانک مرکزی در خصوص تقاضای کارمزد ارزی از سوی یکی از بانک‌ها برای نقل‌وانتقال ارز، تصریح کرد: اگر بانکی تقاضای کارمزد ارزی کند، مرتکب تخلف شده است. یک‌در‌هزار کارمزد خریدار و یک‌در‌هزار کارمزد فروشنده است که باید به صورت ریالی دریافت شود. اگر بخواهید ارز را به ارز دیگر تبدیل کنید، کارمزد مشخصی دارد که از گذشته جدول آن اعلام شده است.
آرام با اشاره به عدم ایفای تعهدات توسط صادرکننده، خاطرنشان کرد: در این صورت، قطعا معامله به سمت باطل شدن می‌رود، اما تعهدات در سامانه مربوط به بانک است. در نتیجه زمانی بانک باید بپذیرد که ارز یک فروشنده را در سامانه ثبت کند که از وصول آن مطمئن باشد، درغیراین صورت باید بانک وثایق صادرکننده را به اجرا بگذارد.
وی ادامه داد: تمامی معاملات در سامانه به ثبت می‌رسد در نتیجه اگر یک فرد در یک بانک تخلفی انجام دهد امکان عرضه در بانک دیگری را نخواهد داشت؛ مانند تاثیری که چک برگشتی بر فرآیند بانکی دارد. کسانی که جزو مشتریان خوب باشند نیز می‌توانند از طریق بانک خط اعتباری بگیرند و منابع ارزی خود را تامین کنند. درحال حاضر تنها افرادی که مشمول ارز اشخاص هستند می‌توانند در سامانه حضور پیدا کنند.
امکان انتقال عرضه یا تقاضای بخش نیما به سامانه مرکز مبادله
آرام تاکید کرد: در این سامانه بانک متعهد حصول ریال و ارز است و از این طریق احتمال عدم ایفای تعهدات کاهش می‌یابد. از سوی دیگر معاملات ثبت می‌شود و اطلاعات آن باقی خواهد ماند. اگر ایفای تعهدات خوب بود و فردی تعهدات خود را به‌موقع انجام داد، رتبه اعتباری آن افزایش پیدا می‌کند و اعتبار آنها برای انجام معاملات بیشتر افزایش می‌یابد، اما اگر کسی تخلفی انجام دهد همانند چک برگشتی، امکان عرضه نخواهد داشت.
معاون ارزی بانک مرکزی افزود: در سامانه معاملاتی ارز تجاری مرکز مبادله و در عرضه و تقاضا امکان تبانی نخواهد بود. ضمن اینکه امکان انتقال عرضه یا تقاضای بخش نیما به سامانه مرکز مبادله وجود دارد.
ادغام سایر بازار‌های ارزی در مرکز مبادله
آرام در ادامه با اشاره به اهداف راه‌اندازی مرکز مبادله ارز و طلای ایران خاطرنشان کرد: هدف از ایجاد مرکز مبادله ارز و طلای ایران راه‌اندازی بازاری مبتنی‌بر عرضه و تقاضا، هم برای ارز و هم برای طلا به صورت فیزیکی بود. همچنین مدیریت و بیمه معاملات ارز پیش‌بینی‌پذیر در کنار کاهش ریسک‌های نوسانات با به‌کارگیری ابزار‌های مالی لازم از دیگر اهداف راه‌اندازی این مرکز است.
وی افزود: هم اکنون نیمی از ارز اشخاص مربوط به استفاده از ارز خود بنگاه برای مصارف جاری و سرمایه‌ای و نیم دیگر آن در رابطه با واگذاری به غیر است که عملا وارد بازار می‌شود. به عنوان نمونه اگر در معاملات یک سال حدود ۷۰‌میلیارد دلار درنظر گرفته شود، حدود ۸‌میلیارد دلار حجم این بازار می‌شود.
به گفته معاون ارزی بانک مرکزی به تدریج گروه‌های مختلف به مرکز مبادله اضافه خواهند شد. همچنین سایر بازار‌ها هم در مرکز مبادله ادغام و تلفیق خواهند شد و در آینده فقط یک بازار در حوزه ارز و طلا وجود خواهد داشت.
آرام افزود: تالار شمش طلا در مرکز مبادله، مبتنی‌بر عرضه و تقاضاست. در ابتدا با یک مقدار کم، کار شروع شد ولی خوشبختانه در مدت زمان کوتاهی به‌شدت استقبال شد و نتیجه این شد که یک بازار بزرگ در حوزه شمش طلا ایجاد شد که هم حجم معاملاتی قابل‌توجهی در هر معامله و جلسات معاملاتی دارد و هم بر قیمت بازار شمش طلا اثرگذار است.
تمرکز بازار ارز تجاری بر صادرات و واردات غیرنفتی
آرام با اشاره به اینکه در تالار سکه مرکز مبادله سکه‌های سال ۱۳۸۶ مورد معامله قرار می‌گرفت، تصریح کرد: در فرصت کوتاهی بعد از گذشت ۱۵سال سکه‌های جدید با تاریخ ۱۴۰۳ ضرب شد و در این بازار به عرضه رسید. در این بازار که معاملات در ان سه روز در هفته برگزار می‌شود کاملا به‌صورت عرضه و تقاضا و براساس مکانیزم بازار، موفق به کشف قیمت می‌شود.
وی تاکید کرد: بازار سوم مربوط به بازار ارز بازرگانی است و تمرکز آن فعلا بر صادرات و واردات غیرنفتی است که عمدتا مرتبط با بخش خصوصی است.
معاملات کل ارز کشور به ۳ بخش تقسیم می‌شود. حدود ۲۵‌درصد مربوط به معاملات ارز ترجیحی یعنی کالا‌های کشاورزی، دارو و تجهیزات پزشکی است. ۵۰‌درصد معاملات مربوط به نیما و ۲۵‌درصد هم بازار ارز اشخاص است که بازار یا تابلوی ارز تجاری مرکز مبادله در ابتدا برای ارز اشخاص طراحی شده است.