فرزین: تثبیت نرخ ارز، سیاست ارزی بانک مرکزی شده است

رییس کل بانک مرکزی گفت: یکی از دلایل افزایش تورم در دی و بهمن سال گذشته، افزایش نرخ در سامانه نیما بود اما سیاست و برنامه کنونی بانک مرکزی تثبیت نرخ ارز در بازار ارز تجاری است تا برنامه‌های پولی این بانک نیز طبق اهداف پیش‌بینی‌شده در دستور کار قرار گیرد.
به گزارش خبرگزاری تسنیم، رییس کل بانک مرکزی، سیاست تثبیت را محور سیاست بانک مرکزی در سال‌جاری اعلام کرد و در تشریح برنامه‌های این بانک در سال سرمایه‌گذاری برای تولید گفت: هدف بانک مرکزی در سال‌جاری، تثبیت نرخ ارز بازار تجاری در کانال مشخص و پیگیری اهداف سیاستگذاری‌شده در قبال کاهش نرخ تورم و نرخ رشد نقدینگی است. همچنین بانک مرکزی در سال‌جاری از روش هدایت هدفمند اعتبارات و تامین مالی جدید با نام حساب جهش تولید برای تامین سرمایه در گردش بخش واقعی اقتصاد و بنگاهای تولیدی استفاده خواهد کرد‌. افزایش سرمایه نظام بانکی به 1000 همت از دیگر برنامه‌های مهم این بانک در سال‌جاری است و با هدف تامین ارز به‌دنبال گسترش مراودات بانکی در سطح منطقه و بین‌الملل خواهیم بود.
محمدرضا فرزین در جلسه با مدیران عامل بانک‌ها ضمن تشریح سیاست‌ها و برنامه‌های بانک مرکزی و شبکه بانکی در راستای تحقق شعار امسال گفت: عملیاتی کردن ریال دیجیتال یکی از برنامه‌های بانک مرکزی در سال‌جاری است و برنامه جامعی برای عملیاتی‌کردن و بهره‌برداری از ریال دیجیتال در سال‌جاری داریم تا از ظرفیت‌های آن برای حکمرانی ریال استفاده کنیم.
تثبیت نرخ ارز و هدفگذاری نرخ رشد نقدینگی و کاهش تورم
رییس کل بانک مرکزی سیاست تثبیت را محور اساسی برنامه‌های بانک مرکزی در سال1404 خواند و تصریح کرد: بر مبنای سیاست تثبیت، نرخ ارز بازار ارز تجاری را در یک کانال مشخص تثبیت خواهیم کرد. همچنین برای کالاهای اساسی همچون سال گذشته نیز تامین ارز با نرخ 28500تومان انجام خواهد شد تا نیازهای معیشتی مردم با قیمت مناسب به دست آنان برسد.
فرزین همچنین از دیگر برنامه‌های بانک مرکزی را پیگیری اهداف سیاستگذاری‌شده در قبال کاهش نرخ تورم و نرخ رشد نقدینگی در راستای سیاست تثبیت اعلام کرد و گفت: هدفگذاری بانک مرکزی در دو سال گذشته، بازگشت به نرخ رشد نقدینگی بلندمدت اقتصاد در کانال 25‌درصد بوده که خوشبختانه محقق شده است و امسال نیز تلاش می‌کنیم در همین کانال حفظ شود. همچنین نرخ رشد پایه پولی در سال1403 به 22درصد رسید که عدد بسیار خوبی در این زمینه به‌شمار می‌رود.
روش‌های نوین تامین مالی برای بخش واقعی اقتصاد
رییس کل بانک مرکزی با اشاره به اینکه سیاست‌های پولی در سنوات گذشته تاثیر عمیقی بر بخش واقعی اقتصاد و تامین مالی آن نداشته است، تشریح کرد: مطالعه آسیب‌شناسانه‌ای که بانک مرکزی انجام داده است نشان می‎دهد تامین مالی بنگاه‌های بزرگ و عدم توجه کافی به بنگاه‌های کوچک و متوسط و عدم اصابت به هدف تسهیلات بانکی، مهم‌ترین مشکلات در این بخش بوده است.
فرزین با تاکید بر اینکه هدایت هدفمند اعتبارات بانکی به‌سمت تولید در دستور کار بانک مرکزی قرار دارد تصریح کرد: بر همین اساس بانک مرکزی در سال‌جاری از سیاست و برنامه جدیدی برای تامین مالی بنگاه‎های تولیدی رونمایی خواهد کرد.
رییس هیات‌عالی در تشریح سیاست تامین مالی جدید بانک مرکزی گفت: این برنامه تلفیقی از پرداخت تسهیلات اعتباری چرخان همراه با بازپرداخت سریع است که براساس تجربه‌های بین‌المللی برای تامین مالی سرمایه در گردش بنگاه‌ها استفاده می‌شود.
فرزین با اشاره به نامگذاری سال‌جاری به‌نام سرمایه‌گذاری برای تولید از سوی مقام معظم رهبری گفت: استفاده از این روش برای تامین مالی سریع بنگاه‌های اقتصادی می‎‌تواند منجربه به‌کارگیری تمامی ظرفیت واحدهای تولیدی و تحرک بخش واقعی اقتصاد و تحقق رشد اقتصادی شود.
وی با تاکید بر نظارت بر مصرف تسهیلات و تامین مالی گفت: این طرح به‌صورت آزمایشی با نام طرح حساب جهش تولید در بانک ملی از ابتدای سال در حال انجام است و تا سه‌ماه آینده با برطرف شدن موانع و ایرادات آن به شبکه بانکی در راستای تامین مالی و سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی کوچک و زودبازده به شبکه بانکی ابلاغ خواهد شد و تولیدکننده با ایجاد این حساب می‌تواند از مزایای آن بهره‌مند شود.
رییس کل بانک مرکزی همچنین بر استفاده از ابزارهای دیگر تامین مالی بخش تولید که غیرتورمی هم هستند تاکید کرد و گفت: ابزارهایی مانند اوراق گام، برات الکترونیکی، کارت رفاهی متصل به اوراق گام و اعتبار اسنادی داخلی می‌تواند نقش موثری در تامین مالی تولید داشته باشد و با توجه به اینکه این تامین مالی در زنجیره تولید انجام می‌شود اصابت به هدف تسهیلات نیز با نرخ بالاتری انجام خواهد شد.
افزایش سرمایه نظام بانکی به 1000 همت
رییس کل بانک مرکزی در ادامه این نشست، افزایش سرمایه بانک‌ها را از برنامه‌های بانک مرکزی در راستای اصلاح نظام بانکی خواند و گفت: در سال‌جاری افزایش سرمایه کل نظام بانکی به 1000‌همت، مهم‌ترین برنامه‌ این بانک است.
فرزین تاکید کرد: افزایش سرمایه بانک‌ها، توان تامین مالی آنها را افزایش می‌دهد و وضعیت ترازنامه بانک‌ها و کفایت سرمایه بانک‌ها را نیز بهبود خواهد بخشید.
راه‌اندازی شرکت مدیریت دارایی‌ها با هدف کنترل اضافه‌برداشت‌ها
رییس کل بانک مرکزی همچنین از برنامه این بانک برای ایجاد و راه‌اندازی شرکت مدیریت دارایی در سال‌جاری خبر داد و گفت: مدیریت دارایی‌ها می‌تواند در کاهش اضافه‌برداشت بانک‌ها از بانک مرکزی موثر باشد و با این روش ضمن مدیریت اضافه برداشت‌ها؛ شاهد روند نزولی آن و کاهش ناترازی بانک‌ها خواهیم بود.
وی همچنین کاهش ناترازی بانک‌ها را از سیاست‌های جدی بانک مرکزی در سال‌جاری عنوان کرد و گفت: امسال شبکه بانکی باید به‌سمت فروش دارایی‌های خود به منظور کاهش ناترازی‌ها برود.
فرزین همچنین با اشاره به اهمیت گسترش همکاری‌های بانکی در سطح منطقه و بین‌الملل مجددا بر ضرورت حضور و ایجاد شعب بانکی در کشورهای مختلف به‌منظور جذب سرمایه‌های خارجی و تامین مالی خارجی تاکید کرد و گفت: در سال‌های اخیر بانک‌ها در منطقه حضوری خوب داشته‌اند و می‌توانند به‌عنوان سکویی برای جذب سرمایه‌های خارجی عمل کنند.
تامین بالغ بر 66‌میلیارد دلار ارز برای نیازهای اساسی و صنایع کشور
رییس هیات‌عالی بانک مرکزی در ادامه این نشست، ارز را یک متغیر مهم در اقتصاد کشور خواند و گفت: باتوجه به هم‌پیوندی اقتصاد و امنیت، تمرکز دشمن بر قطع نظام مالی ایران با نظام مالی بین‌الملل است و عمده تحریم‌ها در سال‌های اخیر به‌دنبال تحریم نظام بانکی بوده است.
وی افزود: دشمن همچنین عملیات روانی گسترده‌ای به‌صورت برنامه‌ریزی‌شده برای به‌هم ریختن بازارهای مالی از طریق پخش شایعات و تهدیدات سیاسی و نظامی به وجود می‌آورد و ما باید آمادگی کامل برای مقابله با این ترفندها با تقویت تامین مالی ارزی، انتقال ارزها در مسیر تجارت بین‌الملل در راستای مقابله با تحریم داشته باشیم.
رییس کل بانک مرکزی با اشاره به تامین بالغ بر 66‌میلیارد دلاری ارزی در سال گذشته گفت: تامین مالی ارزی برای واردات کالاهای اساسی مورد نیاز کشور و نیازهای صنایع به‌خوبی انجام شده و نظام بانکی در این نقل و انتقال نقشی مهم ایفا کرده است و امیدواریم این نقش‌آفرینی در سال‌جاری نیز تقویت شود.
فرزین همچنین درخصوص نرخ ارز گفت: نرخ ارز بازار تجاری، نرخ ارز رسمی کشور است و مطالعات و تحقیقات نشان می‌دهد که این نرخ بر نرخ تورم اثرگذار است و با آن همبستگی دارد و تلاش ما این است با تثبیت این نرخ و حفظ نرخ ارز کالاهای اساسی تورم را کنترل کنیم.
وی تصریح کرد: یکی از دلایل افزایش تورم در دی و بهمن‌ماه سال گذشته، افزایش نرخ در سامانه نیما بود اما سیاست و برنامه کنونی بانک مرکزی؛ تثبیت نرخ ارز در بازار ارز تجاری است تا برنامه‌های پولی این بانک نیز طبق اهداف پیش‌بینی‌شده در دستور کار قرار گیرد.
مبارزه با پولشویی در دستور کار بانک‌ها
رییس کل بانک مرکزی همچنین با تاکید بر اهمیت مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی گفت: بانک‌ها باید اهتمام ویژه‌ای بر سرمایه‌گذاری برای تجهیز سامانه‌های نظارتی مرتبط با مبارزه با پولشویی داشته باشند تا از این طریق برای تشخیص تخلفات در این حوزه و اقدام به‌موقع بهره ببرند.