اعمال محدودیت‌های تازه برای کریپتوکارنسی‌ها

«جهان‌صنعت»– این روزها دولت آمریکا و نهادهای مختلف این کشور در فعالیت رمزارزها تداخلاتی ایجاد کرده‌اند. با اینکه بسیاری از فعالان بازار رمزارزها معتقدند بایدن سخت‌گیری‌های بسیار بیشتری نسبت به ترامپ خواهد داشت اما ارزهای دیجیتالی از هم‌اکنون دچار چالش‌هایی شده‌اند. به عنوان مثال کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از مدیرعامل سابق و بنیانگذار ارز دیجیتال ریپل (XRP) به نام کریستین لارسن و مدیرعامل کنونی آن، برد گارلینگهاوس، شکایت کرد. طبق گفته SEC، آنها از طریق ارائه اوراق بهادار ثبت‌نشده بیش از ۳/۱ میلیارد دلار سرمایه جمع کرده‌اند. این امر موجب سقوط قیمت این رمزارز شد. این تنها چالش رمزارزها در آمریکا نبود. قوانین پیشنهادی جدید توسط شبکه نظارت بر جرائم مالی آمریکا، ردیابی تراکنش‌های بیت‌کوین را ساده‌تر خواهد کرد. این پیشنهاد یک دوره ۱۵ روزه برای اظهار نظر دارد اما صرافی کوین‌بیس و گروه خیره حقوق دیجیتال Electronic Frontier Foundation به این موضوع اعتراض دارند چراکه این دوره ۱۵ روزه دقیقا در تعطیلات کریسمس است.
شکایت SEC از ریپل
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) معتقد است شرکت ریپل در فروش رمزارز XRP به مصرف‌کنندگان، قوانین اوراق بهادار فدرال را نقض کرده‌ است. این کمیسیون ادعا می‌کند گارلینگهوس، لارسن و ریپل از سال ۲۰۱۳ در «اوراق بهادار و دارایی دیجیتال ثبت‌نشده» شرکت کرده‌اند.
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا اقدامات حقوقی علیه ریپل و همچنین مدیرعامل آن، برد گارلینگهاوس، و موسس آن کریستین لارسن را آغاز کرده است. بر اساس دادخواست ثبت‌شده در روز سه‌شنبه، ریپل ۳/۱ میلیارد دلار طی یک دوره هفت ساله از طریق فروش XRP به طور مداوم از سرمایه‌گذاران خرد جمع کرده است.
روز سه‌شنبه اخبار مربوط به دادخواست SEC منتشر و باعث افت شدید قیمت XRPشد. ارزش توکن ریپل به ۳۳/۰ دلار رسید که در هفته گذشته بیش از ۳۵ درصد افت قیمت داشته است.
اکثر ارزهای دیجیتال نسبت به ریزش قیمت دیروز بازیابی شده‌اند اما با انتشار این خبر، XRP ریزش شدیدی را به همراه داشته است. کوین XRP در لحظه انتشار این خبر ۲۰ درصد کاهش قیمت داشته و در محدوده ۳۷/۰ دلار معامله می‌شود.
کمیسیون SEC ادعا دارد که متهمان مقادیر قابل توجهی از XRP را در اختیار دارند و بدون هیچ‌گونه اظهارنامه ثبتی، می‌توانند در حالی که از عدم تقارن اطلاعاتی که در بازار ایجاد کرده‌اند برای سود خود استفاده و از XRP خود درآمد کسب کنند و خطر قابل توجهی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند.
وضعیت XRP تحت قانون اوراق بهادار ایالات متحده چندین سال است که مورد بحث است. شورای رتبه‌بندی کریپتو که یک شورای مشترک با هدایت Coinbase و پشتیبانی صرافی‌هایی مانند بیترکس، کراکن و OKCoin است، ارزیابی کرد که XRP بیشتر به یک اوراق بهادار شباهت دارد.
CrossTower‌ یکی از اعضای دیگر این شورا، اوایل روز سه‌شنبه پس از انتشار خبر دادخواست، XRP را از لیست خود خارج کرد، اگرچه سایر سیستم‌ عامل‌های تجاری هنوز در مورد اینکه آیا این را کار انجام دهند، به نتیجه نرسیده‌اند.
از طرف دیگر کریستوفر جیانکارلو رییس سابق کمیسیون معاملات آتی کالاها (CFTC) گفته است از نظر وی، XRP باید یک ارز یا وسیله مبادله ارزش و نه یک اوراق بهادار در نظر گرفته شود. جیانکارلو در استدلال خود از تست هووی (Howey) که یک معیار در دادگاه عالی به عنوان یک استاندارد اصلی برای ارزیابی اوراق بهادار بودن یا نبودن یک کالاست، نام برد. اما SEC خلاف این نظر را دارد و می‌گوید در تمام این مدت، XRP یک قرارداد سرمایه‌گذاری بوده است بنابراین اوراق بهادار تحت شرایط الزامات ثبت قوانین اوراق بهادار فدرال است.
پاسخ موسسان ریپل
برد گارلینگهاوس در توئیتر این اتهامات را خطاب قرار داد و گفت SEC رای به حمله به دنیای کریپتو داده است. او همچنین در این باره گفت: کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا در جهت خلاف نوآوری در آمریکا حرکت می‌کند و این فقط XRP نیست که آنها به آن حمله کرده‌اند.
یوشیتاکا کیتائو عضو هیات‌مدیره ریپل و مدیرعامل SBI Holdings خوش‌بین است که ریپل در حکم نهایی پیروز خواهد شد. کیتائو تاکید کرد ناظران مالی ژاپن در گذشته بیان کرده‌اند XRP اوراق بهادار نیست و انتظار داشت نتیجه مشابهی از ناظران ایالات متحده داشته باشد.
اما دیوید شوارتز مدیر ارشد فناوری Ripple هنگام پاسخ به اتهامات در توئیتر، به نظر می‌رسد کمتر از کیتائو امیدوار باشد. او در این ‌باره گفت: آمریکا یکی از معدود کشورهایی است که ناظران پس از سال‌ها فعالیت شما و انجام بررسی در مورد هر کاری که انجام می‌دهید، ناگهان تصمیم می‌گیرند و به شما می‌گویند باید می‌دانستید که در طول دهه‌های گذشته قوانین را نقض می‌کردید.
شب سه‌شنبه گارلینگهاوس اقدام قریب‌الوقوع SEC را اعلام کرد. در ماه نوامبر، وی گفت از آنجا که اکثر مشتریان RippleNet خارج از ایالات متحده مستقر هستند، تعیین اوراق بهادار بودن بر فعالیت اصلی شرکت تاثیر منفی نخواهد گذاشت.
در اوایل سال جاری نیز لارسن گفته بود ریپل در حال تلاش است به خارج از ایالات متحده رود زیرا قوانین نظارتی در اینجا اصلا واضح نیست.
وضعیت XRP بعد از شکایت SEC
در ماه نوامبر (مهر ماه)، همزمان با جهش بیت‌کوین و عبور آن از مرز ۱۸ هزار دلار، قیمت XRP به شدت افزایش یافت و روند نزولی چند ساله خود را شکست. مایکل ون د پوپه تحلیلگر شناخته شده بازار قبلا تاکید کرده بود که پس از این موج جهشی عظیم، احتمالا شاهد یک اصلاح سنگین خواهیم بود.
با این حال برخی از تریدرها معتقدند پس از این پولبک مهم، ممکن است XRP تحکیم شود و این دادخواست به خودی خود تاثیر پایداری بر این ارز نخواهد گذاشت. در همین حال، تریدرهای دیگر استدلال می‌کنند که رویکرد سخت‌گیرانه نهادهای نظارتی و تنظیم‌کننده می‌تواند احساسات منفی بازار در مورد XRP را تقویت کند و قیمت را بیشتر از این هم به پایین بکشد. با انتشار خبر طرح دعوی کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا علیه ریپل، احساسات بازار پیرامون ارز XRP به پایین‌ترین سطح خود رسیده است.
قانونگذاری پیش از پایان ۲۰۲۰
براساس قوانین پیشنهادی جدید از سوی شبکه نظارت بر جرائم مالی آمریکا، ردیابی تراکنش‌های بیت‌کوین برای دولت ساده‌تر خواهد شد. در حالی که این پیشنهاد یک دوره ۱۵ روزه برای اظهارنظر دارد، صرافی کوین‌بیس و گروه خیره حقوق دیجیتال Electronic Frontier Foundation به این موضوع اعتراض دارند زیرا دوره اظهارنظر شب کریسمس، روز کریسمس، شب سال نو و روز سال نو را شامل می‌شود. به نظر می‌رسد این قانون پیشنهادی کیف پول‌های خصوصی‌ را هدف گرفته است.
قوانین پیشنهادی که در روز ۱۸ دسامبر ارائه شدند مربوط به کیف پول‌های خصوصی می‌شوند.
بر این اساس اگر فردی در کوین بیس معامله می‌کند و کیف پول خصوصی داشته باشد، برای انتقال بیش از سه هزار دلار در یک تراکنش باید خود را به عنوان مالک کیف پول تایید هویت کند و اگر بخواهد با شخص دیگری که کیف پول خصوصی دارد معامله کند، باید اطلاعات دقیق هویتی ارائه کند و صرافی‌ها موظف‌اند تمامی جزئیات این معاملات را ثبت و در صورت درخواست این اطلاعات را ارائه کنند.
همچنین براساس مقررات جدید اگر فردی بیشتر از مجموع ۱۰ هزار دلار تراکنش در یک روز داشته باشد باید اطلاعات شخصی فرد را گزارش کند. مشخص است که چرا کوین‌بیس یا هر صرافی دیگری حتی پایین‌ترین سطح نیاز به شناخت مشتری را یک مشکل مهم می‌دانند.
این موضوع با بنیان و اساس توسعه رمزارزها در تضاد است که قرار بود سیستمی کاملا خصوصی و بدون اعتماد باشد.
بیت‌کوین یعنی بزرگ‌ترین رمزارز جهان درست پس از بحران اقتصادی سال ۲۰۰۸ به عنوان جایگزینی برای بانک‌ها ارائه شد اما این قوانین باعث می‌شود بیت‌کوین هم درست شبیه فرآیند بانک‌ها رفتار کند. به نظر می‌رسد این قانون در کنار قانون دیگری که به تراکنش‌های بین‌المللی مربوط است، در واقع پایانی برای دوران وحشی رمزارزهاست.
صرافی‌های رمزارزی به سادگی دلار یا هر ارز دیگری را به رمزارز تبدیل می‌کنند و برعکس. این موضوع یعنی رمزارزها در اختیار مردم بیشتری قرار می‌گیرند. این قانون پیشنهاد جدید کار این صرافی‌ها و البته افرادی که در آنها فعالیت می‌کنند را سخت‌تر می‌کند و البته موضوع گمنامی را زیر سوال می‌برد. با توجه به قانونی پیشنهادی دیگری که به تازگی درمورد گزارش رمزارز‌هایی که از مرز‌ها عبور می‌کنند می‌فهمیم که چرا بسیاری از فعالان حوزه رمزارزها
نگران هستند.
بنیاد خیره جبهه الکترونیک (EFF) که در زمینه حقوق دیجیتال فعال است می‌گوید این موضوع پیامد‌های جدی به همراه خواهد داشت: «اول اینکه گمنامی در تراکنش بین یک کیف پول خصوصی با کیف پول صرافی‌ها دشوارتر می‌شود. دوم اینکه قوانین پیشنهادی از جذابیت کیف پول‌های مجازی می‌کاهند.»
اما مشکل سوم بسیار جدی‌تر است: برخی رمزارز‌ها ازجمله بیت‌کوین تمامی مستندات تراکنش‌ها را به صورت عمومی ارائه می‌کنند. یعنی اگر من بیت‌کوینی را از یک صرافی به کیف پول شخصی خود منتقل کنم، مقداری اطلاعات شناسایی درمورد آن کیف پول را نیز ارسال خواهم کرد که احتمالا در اختیار دولت آمریکا قرار خواهد گرفت. زمانی که شما از آدرس کیف‌پول من مطلع شوید، می‌توانید تمامی تراکنش‌های من با آن کیف پول را مشاهده کنید. EFF می‌گوید: «این یعنی دولت می‌تواند به حجم عظیمی از داده‌ها که از قانون فراتر می‌رود نیز دسترسی داشته باشد.»
پس بیت‌کوین یعنی رمزارزی که قرار بود گمنامی را تضمین کند حالا دقیقا برعکس این موضوع عمل خواهد کرد. البته با کمی خلاقیت می‌توان این مساله را دور زد؛ شما تنها باید یک کیف پول برای قوانین شناخت مشتری ایجاد کنید و سپس پول خود را به یک کیف پول خصوصی دیگر منتقل کنید.
پاول کروال، مشاور ارشد قانونی صرافی کوین‌بیس پاسخی به FinCEN (شبکه نظارت جرایم اقتصادی) ارائه و به دوره ۱۵ روزه‌ای که برای اظهار نظر در مورد این قانون در نظر گرفته شده اعتراض کرد: « FinCEN خواسته است که تنها ظرف ۱۵ روز نسبت به این قانون پیشنهادی اظهار نظر کنند، دوره‌ای که شامل شب کریسمس، روز کریسمس، شب سال نو و روز سال نو می‌شود، این در حالی است که پاندمی جهانی را نیز شاهد هستیم. در واقع تنها چند روز کاری واقعی برای اظهار نظر باقی می‌ماند.»
کوین‌بیس به دنبال یک دوره بررسی ۶۰ روزه است که زمان معمول برای چنین رویه‌هایی است. دوره بررسی ۱۵ روزه از آنجایی پیشنهاد شده که وزارت خزانه‌داری می‌گوید «واجبات امنیت ملی مهمی در میان است» که یعنی باید سریع‌تر اقدام کنیم. این موضوع حقیقت دارد که برخی تراکنش‌های رمزارزی مجرمانه هستند، بالاخره نمی‌توان ماجرای سیلک رود را نادیده گرفت. قانون پیشنهادی می‌گوید که رمزارز‌ها «تامین مالی تروریست، توسعه سلاح، فرار از تحریم و پولشویی را تسهیل می‌کنند.»
اما تشخیص اهمیت تعجیل در اجرا دشوار است زیرا ۶۰ روز دیگر صرافی‌ها به جای دولت ترامپ با دولت بایدن سر و کار خواهند داشت. گروال می‌گوید: «هیچ وضعیت اضطراری وجود ندارد: این تنها تلاش یک دولت در حال خروج است تا قانونی را پیش از تحویل دادن دولت نهایی کند.»
دوره بررسی چه ۱۵ روزه باشد یا ۶۰ روزه، به نظر وزارت خزانه‌داری می‌خواهد پیغامی برای فعالان پنهان ارسال کند، شما نمی‌توانید سیستم مالی جهان را شکست دهید، مجبورید که به آن بپیوندید.
قوانین سخت گیرانه افزایش می‌یابند
بسیاری از تحلیلگران معتقد بودند سخت‌گیرانه‌ترین قوانین برای بیت‌کوین و دیگر رمزارزها وضع شده است و دیگر ممکن نیست وضعیت این رمزارزها به دلیل قوانین آشفته شده یا در روند نزولی قرار بگیرند اما نهادهای آمریکایی ثابت کردند که این گونه نیست.