«پانزی»؛ شگردی جدید برای کلاهبرداری

«جهان‌صنعت»- امروزه بسیاری افراد و حتی صرافی‌های ارز دیجیتال با ایده‌هایی کلاهبردارانه که به طرح پانزی مشهور است، با وعده سودهای بسیار هنگفت و وسوسه‌انگیز اقدام به جذب سرمایه افراد مبتدی می‌کنند. فلسفه اصلی رمزارزها مبتنی بر تمرکززدایی است به این معنا که فضایی نوین را در حوزه پولی و سایر حوزه‌ها تصویر می‌کند که به جای آنکه یک مرکز مبدأ اعتماد مردم مانند نهادهایی همچون بانک‌های مرکزی داشته باشیم، جایگزین آن و برمبنای آنچه مردم به آن اقبال دارند، ارزشی ارائه شود، اما با توسعه فناوری و استفاده گسترده از اینترنت، جرائم سایبری نیز به صورت چشمگیری افزایش یافته است، از این رو لازم است مردم نحوه مواجهه با آن را بدانند تا در دام سودجویان این فضا گرفتار نشوند. جرائم بر پایه رمز‌ارزها شامل کلاهبرداری، سرقت، تقلب، پولشویی و فعالیت‌های غیرقانونی دیگر است و مهم‌ترین شگردهای کلاهبرداری در این حوزه، طرح‌های «پانزی» برای کلاهبرداری صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال است.
در این ترفند کلاهبردارانه، فرد کلاهبردار عموما طعمه‌های خود را از میان افرادی که آگاهی چندانی از بازار سرمایه و ارزهای دیجیتال ندارند انتخاب کرده و به آنها وعده می‌دهد که چنانچه سرمایه‌های خود را در اختیار او قرار دهند می‌تواند با آنها ارز دیجیتال خرید و فروش کرده و سود تضمین‌شده قابل‌توجهی به این افراد بپردازد. در این خصوص هیچ‌گونه فعالیت اقتصادی در میان نیست و این افراد تنها با تبلیغات فریبنده اقدام به جلب اعتماد و جذب سرمایه افراد ناآگاه کرده و برای اعتماد‌سازی تا مدتی هم با استفاده از پول افراد جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر سود پرداخت می‌کنند و این باعث ترغیب بیشتر افراد به این سرمایه‌گذاری می‌شود، اما سرانجام وقتی سرمایه‌گذار جدیدی یافت نشد یا حجم سرمایه به حد قابل‌توجهی رسید، کلاهبردار که می‌تواند شخص یا حتی یکی از صرافی‌های ارز دیجیتال کلاهبردار باشد سرمایه‌ها را به یغما برده و فرار می‌کند.
به گفته مسوولان در این ترفند کلاهبردارانه معمولا همه چیز از یک سوال ساده آغاز می‌شود آیا در مورد استخراج ارز چیزی می‌دانید؟ فارغ از پاسخ کاربر به وی وعده داده می‌شود که با استخراج ارز می‌تواند به راحتی و در مدت کوتاه سودی سرشار کسب کند، حتی ابزاری برای سنجش سود احتمالی در اختیار وی می‌گذارند و بسیاری افراد ناآگاه وقتی می‌بینند در مدت کوتاه ممکن است سودی اینچنین عالی کسب کنند، فریفته شده و به هوای استخراج ارز یا سرمایه‌گذاری در پروژه تامین دستگاه استخراج ارز و یا دریافت روبات تلگرامی دریافت ارز اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند، اما این روش نیز در واقع یک طرح پانزی است که نهایتا منجر به بر باد رفتن سرمایه افراد بسیار و فرار کلاهبرداران می‌شود. بنابراین توصیه می‌شود شهروندان هرگز فریفته عناوین جذاب تبلیغاتی نشوند، حتی ذکر نام این وب‌سایت‌ها در سایت‌های معتبر دلیل بر وجاهت آنها نیست، اگر قصد فعالیت در این حوزه را دارند ابتدا تمام جوانب امر را سنجیده و به خصوص از وجود و صحت فارم (مزرعه) استخراج اطمینان کامل حاصل کرده و با آگاهی کامل پا در عرصه سرمایه‌گذاری ارز‌های دیجیتال بگذارند تا در دام کلاهبرداری صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال نیفتند.
در این راستا اخیرا رییس پلیس فتا آذربایجان‌شرقی اعلام کرده است کلاهبرداران رمز ارز به روش پانزی با دادن وعده بازگشت سود، سرمایه‌های افراد ناآگاه را در فضای مجازی سلب می‌کنند. او با بیان اینکه کسانی که آگاه به مسائل رمزارز نیستند، به هیچ وجه نباید به این حوزه ورود کنند، گفت: برابر مفاد قانونی جرائم رایانه‌ای، اشخاصی که به هر شیوه متقلبانه اقدام به کلاهبرداری می‌کنند با برخورد جدی دستگاه قضایی مواجه خواهند شد.