طرح احراز هویت سراسری «بایننس» اجرا شد

صرافی «بایننس» در بیانیه‌ای اعلام کرد دسترسی کاربران بدون تکمیل فرآیند احراز هویت KYC محدود خواهد شد. صرافی ارز دیجیتال بایننس ارائه خدمات به کاربران را متوقف می‌کند؛ مگر آنکه با الزامات احراز هویت KYC و قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML) توافق کنند. صرافی ارز دیجیتال بایننس به دنبال ادعاهایی مبنی بر فعالیت مشاغل غیر‌مجاز در سراسر جهان مورد هدف بسیاری از حوزه‌های قضایی قرار گرفته است؛ ازاین‌رو به صورت عمومی اعلام کرد که برای ایجاد شفافیت و کاهش فشار بازرسی‌های مکرر قصد دارد روش احراز هویت جدید «شناسایی مشتری» (Know Your Customer) را که به ‌اختصار با KYC نشان داده می‌شود، برای تمام کاربران فعال پلتفرم خود الزامی کند.
در بیانیه رسمی بایننس گفته شده است: در اقدامی فوری تمام کاربران جدید به صورت اجباری باید تایید واسطه (Intermediate Verification) را کامل کنند تا مجوز استفاده از خدمات و محصولات بایننس نظیر سپرده ارز دیجیتال، انجام مبادلات و برداشت به آنها تعلق بگیرد. از سوی دیگر، آنچه در به‌روزرسانی سازوکار این صرافی آمده است حکایت از آن دارد که کاربران کنونی که پیش‌ از این اجازه انجام مبادلات ارز دیجیتال بدون احراز هویت داشتند، فقط می‌توانند فرآیند برداشت، لغو سفارش، بستن پوزیشن و بازخرید را انجام بدهند. بر اساس بیانیه بایننس، تغییرات خط‌‌مشی برای کاربران کنونی در چند مرحله اعمال خواهد شد تا از ایجاد اختلال گسترده برای کاربران جلوگیری به‌ عمل آید. البته احراز هویت فوری از طریق KYC برای کاربران امکان دسترسی کامل به محصولات و خدمات بایننس را فراهم می‌کند. در این مورد، در بیانیه چنین آمده است: بایننس به تمامی کاربران تاکید دارد که بدون معطلی تایید واسطه خود را تکمیل کنند تا از تاخیر در فرآیند تایید و محدودیت‌ احتمالی برای دسترسی به حساب خود جلوگیری کنند. صرافی ارز دیجیتال بایننس می‌گوید اجرای احراز هویت KYC و اقدامات پیشگیرانه در راستای مبارزه با پول‌شویی، از مراحل مهم خدمات آنها برای بهبود حفاظت از سرمایه‌گذاران در برابر جرائم مالی است.
در حال حاضر مدت‌زمان انجام احراز هویت اولیه برای ورود به بایننس فقط یک روز تخمین زده می‌شود؛ البته تایید تمام مدارک از جمله کارت شناسایی، تایید چهره، تایید صحت آدرس محل سکونت برای بررسی به ۲۰ روز زمان نیاز دارد. بایینس تمام تلاش خود را به کار گرفته است تا برای تمام انتقادهای وارده به عملکردش که غالبا توسط مراجع قانونگذار در سراسر جهان مطرح شده است، پاسخ درخوری ارائه بدهد و خود را از اتهامات بری کند. در ۲۸ جولای سال جاری میلادی (۶ مرداد ۱۴۰۰) این صرافی محدودیتی برای کاربرانی که فرآیند احراز هویت KYC را تکمیل نکرده بودند، اعمال کرد و مبلغ برداشت از حساب آنها را کاهش داد. در نتیجه این بیانیه که توسط مدیرعامل صرافی چنگ‌پنگ ژائو صادر شده است، محدودیت برداشت روزانه از حساب برای کاربران احراز هویت نشده بایننس از دو بیت‌کوین در روز به ۰۶/۰ بیت‌کوین در روز کاهش یافت. ژائو در ادامه از تمایلش برای همکاری با مراجع قانونگذار گفت؛ زیرا به‌تازگی به دلیل فعالیت بدون مجوز این صرافی در چندین کشور هشدارهای رسمی دریافت کرده است.